Seguimiento de los Errores en el pago.
Cuando hay errores en el pago:
- Al Administrador le llega un email con un archivo del reporte de esos errores.
- Al usuario cliente, le llega un aviso por mail para solventar el pago a través de un enlace, donde deberá reflejar de nuevo la tarjeta.
Una vez lo solvente a través del enlace del email, el movimiento pasará a estado Pagado.
La automatización de los cobros comienza a las 7h AM. |
Puede llegar un reporte de errores con, por ejemplo, 20 errores en el pago. Si los usuarios lo van solventando, se irán reduciendo esos errores y se reflejarán en la tabla de los movimientos. |
Un movimiento con Error en el pago no se vuelve a intentar cobrar automáticamente. Para forzar el cobro, hay que pasar el movimiento a Pendiente. Es decir, hay que Gestionar el impago. |
Desde la tabla de movimientos, se podrá realizar seguimiento del estado de los cobros. Recomendamos utilizar los filtros (fecha, estado, cliente, pagador...) para una mejor localización de movimientos.
Forzar el cobro de un Error en el Pago. Volver a proceder al cobro.
El email con el aviso del error en el pago que recibe el usuario no caduca, por lo que puede solventarlo en algún momento. Si después de unos días el movimiento sigue con error en el pago se podrá:
- Enviar una notificación al usuario pagador (mail), informándole y recordándole del pago pendiente.
- Gestionar el impago. Intentar de nuevo el cobro del movimiento. Para ello, hay que pasar el movimiento a estado Pendiente.
· el movimiento antiguo se marca como anulado de forma automática (este movimiento se puede eliminar si no lo queremos tener reflejado).
· se crea un nuevo movimiento en estado Pendiente y se relaciona con el anterior.
Al estar Pendiente este nuevo movimiento, se vuelve a intentar cobrar al día siguiente (o en la fecha reflejada). Los cobros se pasan a primera hora de la mañana.
El intento de los cobros solo se hará si el movimiento está en Pendiente. |
No se podrá cambiar de estado, de Error en el pago a Pendiente de forma masiva, para volver a intentar cobrar. Es responsabilidad del usuario entrar en el enlace de pago para realizar el pago. El usuario recibe un mail con el error y con el enlace de pago para realizarlo.
Esta limitación es por razones de seguridad para vuestra reputación y que no os bloqueen la cuenta por actividades fraudulentas. Un movimiento con varios intentos de pago puede generar actividad sospechosa para la plataforma y la cuenta puede ser suspendida.
Para gestionar estos movimientos con Error en el pago hay que Gestionar el impago de forma individualizada.
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Los errores frecuentes son:
LÍMITE DE LA TARJETA DEL USUARIO:
Error en el proceso interno de Stripe, revise el mensaje de error siguiente:
Your card was declined for making repeated attempts too frequently or exceeding its amount limit.
FONDOS INSUFICIENTES:
Error en el proceso interno de Stripe, revise el mensaje de error siguiente:
Your card has insufficient funds.
NÚMERO ERRÓNEO DE TARJETA
Error en el proceso interno de Stripe, revise el mensaje de error siguiente:
Your card number is incorrect.
TARJETA RECHAZADA
Error en el proceso interno de Stripe, revise el mensaje de error siguiente:
Your card was declined.
USUARIO ELIMINADO DE BASE DE DATOS
El usuario sujeto a cobro fue eliminado
¿Cómo funciona el sistema de notificaciones de error en los pagos?
Los usuarios reciben una notificación de pendiente de pago cuando se cumplen las siguientes condiciones:
Los movimientos con error en el pago se informan en el momento del error tanto al club como a los usuarios implicados.
Para gestionar el error, se puede dejar que el usuario lo solucione mediante el link que tiene en su correo, o bien podéis gestionar el impago. (LINK DE GESTIÓN DE IMPAGO)
Actualización: Se va a implementar la funcionalidad de reenvío de enlace de pago. |